Многие знают, что цены на нефть, золото и другие сырьевые товары напрямую зависят и, одновременно они же и влияют на финансовую обстановку в регионе, стране, мире. Однако не все знают, что в эти рынки можно и стоит инвестировать, чтобы зарабатывать капитал в пассивном формате.
О том, почему все больше современных инвесторов решают вкладывать деньги в драгметаллы и нефть, а также, какие инвестиционные преимущества доступны клиентам DotBig брокера узнаете в нашем блоге.
Золото: Актив-Убежище
Золото, самый продаваемый драгметалл на рынке сегодняшнего дня. Оно исторически использовалось в целях сбережения накоплений, и всегда считалось активом-убежищем во время кризисов. Инвесторы воспринимали его как надежную инвестицию в неспокойные времена.
Какая ценность у желтого рыночного актива? Во-первых – это ценный металла, а во-вторых, это еще и денежный актив. Золото, конечно, в определенной мере финансово уязвимо, поскольку оно подвержено колебаниям цен под влиянием различных внешних обстоятельств. Однако тот факт, что центробанки в большинстве своем хранят именно золото в своих резервах, является важным фактором и доказательством его ценности, влияющим на его стоимость. Кроме того, экономический рост отдельно взятого государства также способствует увеличению спроса на золотой актив, в то время как периоды стагнации вызывают колебания цен из-за стремления рынка избегать рисков.
Золотой металл по-разному реагирует на неопределенности и кризисы, особенно в периоды повышенного геополитического риска. Взлет и падение цен на золото варьируется в зависимости от типа и масштаба экономических условий, связанных с тем или иным событием. Понимание того как геополитическая повестка влияет на цены на золото, помогает инвесторам сформировать устойчивый портфель на случай будущих неопределенностей.
Основными причинами, по которым цены на золото положительно реагируют на геополитическую напряженность, являются отсутствие риска дефолта, сохранение стоимости и, как правило, обратная зависимость от доллара США. Важно отметить, что, хотя золото считается надежным активом, оно не гарантирует постоянной и неограниченной прибыли.
Нефть: Защита от Инфляции
Почему все больше современных рыночных игроков “ставят” на нефть?
Нефть остается важнейшим источником энергии на нашей планете, особенно в транспортной, производственной и химической отраслях. И, по прогнозам экспертов, такая зависимость от нефтяных запасов сохранится еще достаточно долго.
Современные технологии развиваются, – это факт. Люди начинают переходить на использование возобновляемых источников энергии, но этот процесс не быстрый. Поэтому, даже при самом благоприятном прогнозе внедрения новейших энергоресурсов и систем возобновления энергии, нефть и газ будут пользоваться спросом еще многие годы. Среди причин такого статус кво – внушительное инфраструктурное преимущество и, как правило, нефть дешевле других видов топлива.
Что касается инвестиций в нефть с DotBig трейдинг платформой, это приносит выгоду при минимальных рисках. Дело в том, что как товар, нефть исторически служила средством защиты от инфляции. По мере роста цен на товары растет и стоимость таких активов, как нефть. Это означает, что акции нефтяных компаний могут стать эффективным способом сохранения капитала в периоды инфляции.
Плюсы и Минусы Инвестирования в Золото
Все инвестиции сопряжены с определенным риском, но некоторые активы все же безопаснее других.
Плюсы вложений в золотой металл:
- Защита от рыночных спадов. Золото по праву считается активом-убежищем. Инвесторы часто покупают золото, чтобы защитить свои сбережения в случае обвала рынка. Например, в период с 2008 по 2012 год, в разгар финансового кризиса, цена на золото выросла более чем на 100 %. Поскольку почти все другие активы обесценились, спрос на золото вырос из-за его репутации надежного актива.
- Защита от инфляции. При высокой инфляции покупательная способность доллара снижается; чтобы купить то же количество товаров, требуется больше долларов. В периоды высокой инфляции цена золота в долларах может вырасти, что обеспечит более высокую доходность для инвесторов. Спрос со стороны инвесторов также может вырасти, поскольку люди вкладывают свои средства в материальные активы, чтобы предотвратить дальнейшие потери от инфляции.
- Дополнительная диверсификация портфеля. Диверсификация портфеля — это инвестиционная стратегия, при которой люди распределяют стоимость своего портфеля между различными активами. Это позволяет минимизировать потери, поскольку маловероятно, что все активы пострадают от одних и тех же рыночных условий. Теоретически чем больше диверсификация, тем лучше. Золото — ещё один актив, который можно добавить в свой портфель помимо традиционных акций и облигаций, чтобы увеличить диверсификацию.
Минусы:
- Не приносит дохода. Единственный способ заработать на инвестициях в золото — это рост цены. Инвестиции не приносят дохода. Другие инвестиции приносят доход в дополнение к прибыли от роста цен. Например, акции могут приносить дивиденды, облигации — проценты, а инвестиционная недвижимость — доход в виде арендной платы.
- Дополнительные расходы. Согласно DotBig отзывам, владение золотом и его хранение часто сопряжены с дополнительными расходами. Если вы храните золото дома, вам, возможно, придется оплатить транспортировку, а также, скорее всего, вам понадобится страховка от кражи. Но хранить большое количество золота дома рискованно. Безопаснее хранить золото в банковской ячейке или в хранилище для золота. Это дополнительные расходы, которые снижают общую доходность.
- Повышение налогов на физическое золото. Если вы продадите физическое золото дороже, чем купили, вам придется заплатить налог на прирост капитала. Ставка налога на долгосрочный прирост капитала для золота может достигать 28%. Для акций, облигаций и других рыночных инвестиций налоговый показатель в случае долгосрочного увеличения капитала составляет максимум 20%, а для большинства инвесторов — 15%.
Плюсы и Минусы Инвестирования в Нефть
Инвестирование в нефтяной фонд считается более безопасным, чем инвестирование в отдельные нефтяные компании, из-за диверсификации, которую обеспечивает фонд, владеющий множеством активов. Прямые спекуляции на фьючерсных ценах на нефть часто считаются более рискованными.
Плюсы вложений в “черное золото”:
- Хороший доходный показатель: несмотря на то, что цены на нефть и стоимость акций компаний, связанных с нефтью, могут быть подвержены значительной волатильности, у инвесторов есть потенциальные возможности получить доходность выше рыночной.
- Отличный актив для диверсификации портфеля на DotBig бирже: включение в портфель активов, доходность которых слабо коррелирует с доходностью других активов, может помочь диверсифицировать портфель. Это значит, что вложения в ценные бумаги нефтяных корпораций или в энергетический сектор могут принести доход, отличный от дохода в других секторах.
- Антиинфляционная броня: поскольку цены на сырьевые товары, в том числе на нефть, могут расти вместе с ценами на товары и услуги в экономике, нефть можно использовать в качестве защиты от инфляции.
Минусы
- Риски, вызванные внешними обстоятельствами: инвестирование в нефть сопряжено с многочисленными рисками, такими как события в мире, ценовые войны на рынке нефти, государственное вмешательство в политику сбыта и цен, технологические сдвиги (например, переход на электромобили), цикличность и экономические условия, многие из которых могут привести к внезапным и резким колебаниям цен на нефть.
- Волатильность: паевые инвестиционные фонды и ETF, которые отслеживают динамику цен на отдельные активы или секторы, как правило, более волатильны, чем фонды с широкой диверсификацией. Покупка фьючерсов на нефть может привести к еще большей волатильности и риску.
Инвестиции в Сырьевые Рынки с DotBig: Выгоды для Инвесторов
Компания DotBig инвестиции предлагает персонализированные инвестиционные решения и стратегии для вложений в сырьевые рынки, включая:
- Индивидуальные рекомендации по формированию портфеля: подбор стратегий в соответствии с допустимым уровнем риска для инвестора, будь то склонность к агрессивному росту или предпочтение консервативных тактик.
- Разнообразный выбор активов: консультации по широкому спектру ценных бумаг, обеспечивающие диверсификацию в соответствии с индивидуальными предпочтениями и целями.
- Ежедневный мониторинг инвестпортфеля: систематическая корректировка набора активов исходя из актуальной рыночной повестки и инвестиционных задач маркет мейкера.
С DotBig Форекс сайтом вы сможете не только сформировать инвестиционный портфель грамотно, но и гарантированно получать прибыль от инвестиции в различные активы, в том числе в золото, нефть и другие ценные товары.